Adeguata verifica del cliente: fascicolo minimo e approccio basato sul rischio
Identità, titolare effettivo, scopo, controllo costante, conservazione e segnalazioni organizzati come processo, non come semplice copia del documento.
Adempimenti dell’agente
Presidi interni per antiriciclaggio, privacy, identificazione, formulari, REA, assicurazione e conservazione documentale.
Normativa nazionale · policy di agenziaFonti e revisione dichiarate
Mappa della sezione
Dal dubbio alla procedura operativa.
I contenuti distinguono regole nazionali, approfondimenti territoriali e attività che richiedono il professionista competente.
Cerca nella sezioneAntiriciclaggioAdeguata verificaTitolare effettivoConservazioneSegnalazioniPrivacy e GDPRIdentificazione delle partiObblighi informativiDeposito formulariREA e abilitazionePolizza professionaleControlli interni
Percorso iniziale
Tutte le guide Guide collegate
Contenuti operativi con fonti istituzionali cliccabili, territorio e data di verifica sempre visibili.
Titolare effettivo: ricostruzione e dichiarazioni
Come leggere proprietà e controllo di società, enti e strutture complesse nel fascicolo antiriciclaggio.
Conservazione antiriciclaggio: fascicolo integro e reperibile
Dati, documenti, operazione, valutazione del rischio e cronologia da conservare con accessi controllati.
Operazione sospetta: indicatori, valutazione e riservatezza
Come raccogliere elementi e attivare il processo interno senza trasformare gli indicatori in automatismi.
Informativa privacy dell’agenzia: finalità e trasparenza
Dati raccolti, finalità, basi giuridiche, destinatari, conservazione e diritti in un’informativa comprensibile.
Tempi di conservazione: dati commerciali, contrattuali e AML
Una matrice per evitare sia cancellazioni premature sia archivi permanenti senza finalità.
Formulari e moduli: deposito, versione e utilizzo
Come governare modelli depositati, aggiornamenti, clausole e copie consegnate alle parti.
REA, abilitazione e collaboratori: verificare chi media
Ruoli, iscrizioni, attività svolte e comunicazione al cliente per evitare mediazione esercitata da soggetti non abilitati.
Polizza professionale: massimale, soggetti e continuità
Come verificare copertura dell’impresa e degli operatori, attività assicurate, rinnovo e gestione del sinistro.